離開待了12年的金融保險業，一人創業接案
因為一趟德國瑞士之旅，讓我提前了這個決定！
2023年的暑假，我下定決心離職了！2024年1月離開了待了12年的金融保險業，不是裸辭，而是從2017年開始，花了七年多的時間在理財規劃的服務中，找到了工作使命與意義，也在過去一年做了充分的準備，才有勇氣做出這個決定。
2023年年初，看了《一流的人如何保持顛峰》這本書，書裡並不是一味灌輸如何提升自己、如何成長，反而是告訴我們「『休息』和『成長』是同等重要的」；不管是每天工作間的片刻休息、周間的放鬆時刻，還是一整年給自己的長假，都是讓身心得到休息的方式。
也因此，讓我在2023年的暑假給自己一個完全放鬆、不工作的假期，我的目的不是在旅遊期間「充電」，也不打算帶筆電遠端做客戶服務，而是給自己完全屬於自己的時間和空間，不帶有目的的休息。
而就在德國瑞士自由行這趟旅程，讓腦袋釋放了許多壓力。在德國漢堡的日子，睡前不設鬧鐘、早上睡到自然醒，醒來梳洗、化妝打理好自己，在只有我起床的空間裡沖杯咖啡、準備早餐，採光極佳的客廳沙發是我最愛的角落，看著窗外發呆，原來生活可以如此緩慢。
漢堡早上空氣安靜地幾乎只聽見自己的呼吸聲，偶爾風大伴隨著窗外搖曳的樹葉沙沙聲，我很喜歡早上的這段時刻，時間像是被按下暫停鍵一樣停止流動、像凝結了一般。一邊吃著早餐一邊窩在沙發上翻著藍白拖的《給回來的旅行者》，這是唯一在這趟旅程中能接觸到中文字的載體。等待旅伴起床準備好出門，再一起出發走當天的行程。
不過，即使人在國外，腦袋不時也會跑出一些職涯、事業轉換、未來人生規劃的想法，意識像是在腦中做記號一樣，默默存在腦中的記憶抽屜裡。可能剛好在國外的這段時間足夠放鬆，沒有太多戒備，反而更能夠寬廣的接受創業的靈感。
為什麼會有創業的想法？
為什麼會有做理財顧問培訓的想法呢？
為什麼我會有這種直覺？
在我的印象中，同樣的想法曾經在什麼時候出現在什麼地方？
我的經驗可以如何系統化和創造更大價值給他人？這些想法可能很早很早就出現了！只是剛好在這裡發芽。
成立AP理財顧問學院，開啟培訓之路
2024年5月中，有個學員私訊我：「請問您有在指導轉型成為理財規劃顧問嗎？因為我目前在考CFP，也想成為理財規劃顧問，請問您有在指導這部分嗎？」
學員私訊我的時間點真的很巧，那個時候正著手準備培訓計劃，我回覆她：「預期的培訓有兩個方向，會先做意願調查，讓培訓內容貼近大家的需求，最快年底開訓。」小聊之後就結束了對話。後來，過了兩週而已，5月底學員再次私訊我：「請問我可以先一邊和妳做學習嗎？」
我的學員是不是真的超可愛，我也深刻感受到她的積極，所以提前幫她做了一對一的轉型理財顧問培訓，從接案的底層邏輯、理財規劃的流程、理財顧問必備技能到接案工具…等，手把手帶她實務應用。
AP理財顧問學院 不是單純學習理財規劃諮詢，而是培養接案能力並做到收入的轉換，有了這些學員們的信任，我希望能夠帶領更多有相同理念的顧問，一起傳遞理財規劃觀念，打造一個正向的理財文化。
《給回來的旅行者》某篇章提到，「人的計劃不停會隨著遇到的事情改變，想要的東西也會隨著年齡的增長有所不同追求。」
2025年我給自己一個詞語是「創造」，創造改變、創造自己的事業、創造自己發光的舞台。
我希望透過我的經驗分享，讓有心成為理財顧問的人，因為有了想要傳遞理財規劃的價值，活得更加真實且有底氣。轉型的過程像是抽絲剝繭般，逐漸明瞭自己事業路上的價值所在，勇敢跨出第一步，你也能獨立接案，讓腦海中的想法落實，邁向自己理想的事業。
對於「打造正向理財文化」這樣的遠景，我深知不是一天兩天就能做到的，需要時間慢慢發酵，需要有更多的人願意踏進理財顧問這個領域，不過我相信，未來我們會持續壯大，讓這個產業更加成熟。蘇格登12年單一麥芽威士忌的廣告寫著「一支以『Perfect Balance』為標竿的酒，長時間發酵、緩蒸慢餾及曠時熟成的工法，頂尖桶藝，締造驚豔世人的口碑經典之作。」
如今，越來越多的學員在 AP理財顧問學院 的培訓下，開始打造自己的理財品牌，穩穩朝向他們的理想事業前進。無論前方路是如何，只要你有信念，總有一天會得到答案。在習慣低頭滑手機的世代，提醒自己，不要忘了看向遠方。
品牌成立 — ADD PIONEER理財顧問學院
顧問培訓，是我深思熟慮、充滿熱忱的選擇，也是我對於放大CFP® 專業價值的追求。
於是2024年底，ADD PIONEER理財顧問學院誕生了。
ADD PIONEER理財顧問學院
▌品牌願景 — 翻轉台灣人舊有理財習慣，打造正向理財文化
▌品牌核心理念 — 將CFP® 價值放大，一人獨立接案
▌品牌使命 — 培養有相同理念的顧問，一起傳遞理財規劃觀念
如果你和我們有相同的理念，也有轉型意願，歡迎參加 AP理財顧問學院 的 免費直播講座 ～
讓傳遞理財規劃觀念的這顆種子發芽，為台灣的理財文化帶來正向的影響力
和我們一起成為接案式理財規劃顧問
#打造理財品牌，放大專業影響力
玉茹Alice
2025.09.04
