別讓你的專業證照，只是躺在抽屜裡的一張紙。
我還在傳統金融產業的時候，常常會在腦袋冒出幾個很不舒服的問題——
⮕ 如果今天拿掉「公司」這層外衣，客戶還會跟我買單嗎？
⮕ 客戶找我，是因為商品剛好符合需求，還是因為我真的有能力把規劃做對？
⮕ 各家商品比來比去，我的優勢到底是什麼？我的影響力在哪裡？
那時候我開始意識到，我有沒有機會重新定義我的「角色定位」
你是業務/理專，還是理財顧問？
在傳統金融公司體系裡，我們很容易被定義成：業務/理專/營業員。
就算你做得再專業，外界看你的方式也常常是——「你是代表公司提供商品的人」。
但我心裡一直很清楚：
我想轉型成為「理財顧問」，
我想擁有自己的「理財品牌」，
我有傳遞「理財規劃」的理念！
我自己後來整理出最核心的差異是這樣：
業務/理專的工作，多半是在既有金融商品裡，幫客戶挑一個看起來合適的方案，自己達成業績目標了、賺到錢了，但成就感比較小。
理財顧問的工作，則是先把客戶的人生目標、現金流、風險承受度、目標優先順序釐清清楚，再給他一套他可執行的計劃。你是站在客戶的角度為他著想，而不是任何一個商品
讓我下定決心打造個人理財品牌的瞬間
讓我真的下定決心開始打造個人的理財品牌，是因為我看到一位從公職轉戰金融業的財經部落客。
他發展短短幾年，影響力就超過我在金融業十年的年資累積。那一刻我真的被打到。因為他沒有一間大公司撐著，沒有名片光環。
他做的只有一件事：把自己變成品牌
而且他的內容沒有炫耀什麼投資績效，也不是在賣商品。他一直秉持一個很單純的理念——傳遞正確的投資策略。
我一開始其實有點不服氣。我心想：我每天在第一線看過多少家庭的資產、多少決策錯誤、多少人的盲點。
我反問自己：「十年的累積，為什麼我沒有這種影響力？」
我後來想想：我們累積的，可能不是信任
我也很快意識到一件事——知道很多，跟被需要，是兩回事。在傳統金融產業裡，我們很容易以為自己在累積的是『客戶的信任』，但很多時候回頭看才發現，原來我累積的是『客戶對公司品牌的習慣』。
你用公司的名片、公司的系統、公司的產品線、公司的話術。客戶信任的，是那套看起來很完整、很穩的外衣。
直到有一天你想換個公司，你才會發現，有些客戶會默默消失。為什麼會這樣？
因為你在客戶心裡，從來沒有被清楚地辨識出來——你到底是「那家公司的業務/理專」，還是「可以獨立接案的理財顧問」。
打造個人理財品牌，真正要的是什麼？
也就是在那一刻我才更清楚：打造個人理財品牌，是為了讓我的角色定位被看見。
讓客戶知道：我不是來賣金融商品的，我是來幫他把錢用在對的規劃上、協助他把投資決策做對的人。
而且更重要的是——我開始把每一次服務、每一次溝通、每一次被客戶感謝的瞬間，都累積成「我的資產」與「我的影響力」，不再是幫公司累積資產。
如果有一天離開公司，你帶得走什麼？
我後來常拿一句話提醒自己：如果有一天我真的離開公司了，我帶得走什麼？
能力帶得走。
證照帶得走。
資歷也帶得走。
但真正能帶你走得更遠的是——那些願意跟著你的人。
因為客戶信任的是你這個理財顧問，不是你背後的公司。
下一篇我會分享：我打造理財品牌的第一步
我從 2019 年「打造理財品牌」我做的第一步，其實很小。小到你可能會覺得：「這也算打造品牌嗎？」但它真的就是我後來所有影響力的起點。
如果你也有轉型理財顧問的目標、想要打造自己的理財品牌，接下來我會分享：
- 我打造理財品牌的第一步做了什麼
- 如何一步步轉型成為接案式理財顧問
打造屬於你的理財品牌，放大你的專業影響力。
